AML POLICY

ПОЛИТИКА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

ANTI-MONEY LAUNDERING POLICY

ДЛЯ КРИПТОВАЛЮТНОГО КОШЕЛЬКА COINBASE PRIME

Версия документа: 1.0

Дата вступления в силу: 01.01.2026

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Настоящая AML Policy (далее — «Политика») устанавливает правила, процедуры и меры контроля, применяемые оператором криптовалютного кошелька Coinbase Prime (далее — «Coinbase Prime Wallet», «Платформа» или «Компания») для предотвращения использования Платформы в целях:

• отмывания денежных средств;
• финансирования терроризма;
• финансирования незаконной деятельности;
• мошенничества;
• обхода санкционных ограничений;
• сокрытия происхождения цифровых активов.

Компания придерживается принципов риск-ориентированного подхода и применяет процедуры контроля в соответствии с требованиями применимого законодательства и международными стандартами противодействия финансовым преступлениям.

2. ЦЕЛИ AML POLICY

Основными целями настоящей Политики являются:

• предотвращение использования платформы для незаконных операций;
• идентификация пользователей;
• оценка рисков клиентов;
• мониторинг операций;
• выявление подозрительной активности;
• сохранение необходимой информации;
• сотрудничество с уполномоченными органами.

3. ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ AML

Компания руководствуется следующими принципами:

3.1. Знай своего клиента (Know Your Customer — KYC)

Компания устанавливает личность пользователя до предоставления определенных услуг.

3.2. Проверка клиента (Customer Due Diligence — CDD)

Компания оценивает:

• личность клиента;
• характер деятельности;
• предполагаемое использование платформы;
• уровень риска.

3.3. Усиленная проверка (Enhanced Due Diligence — EDD)

Для клиентов повышенного риска Компания может применять дополнительные процедуры проверки.

3.4. Постоянный мониторинг

Компания осуществляет контроль активности пользователей в течение всего периода использования платформы.

4. ИДЕНТИФИКАЦИЯ И ПРОВЕРКА ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ

Компания может собирать и проверять:

• имя и фамилию;
• дату рождения;
• гражданство;
• адрес проживания;
• документы удостоверения личности;
• контактную информацию;
• налоговые сведения;
• информацию о деятельности пользователя.

Компания вправе отказать в обслуживании, если пользователь не предоставляет необходимую информацию.

5. ПРОВЕРКА ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ (KYB)

Для корпоративных клиентов Компания может проводить проверку:

• регистрационных документов;
• структуры собственности;
• конечных бенефициарных владельцев;
• директоров и представителей;
• направления деятельности;
• источников финансирования.

6. ОЦЕНКА РИСКА КЛИЕНТА

Компания может присваивать пользователям уровень риска.

Оценка может учитывать:

• страну проживания;
• юрисдикцию регистрации;
• вид деятельности;
• объем операций;
• частоту транзакций;
• используемые блокчейн-адреса;
• источник средств;
• историю поведения.

Категории риска:

• низкий риск;
• стандартный риск;
• повышенный риск.

7. ПРОВЕРКА ИСТОЧНИКА СРЕДСТВ

SOURCE OF FUNDS (SOF)

Компания имеет право запросить подтверждение происхождения средств.

Пользователь может предоставить:

• банковские документы;
• подтверждение дохода;
• документы о продаже активов;
• договоры;
• документы предпринимательской деятельности;
• другие подтверждения законного происхождения средств.

8. ПРОВЕРКА ИСТОЧНИКА БОГАТСТВА

SOURCE OF WEALTH (SOW)

При необходимости Компания может запросить информацию о происхождении общего состояния пользователя.

Источники могут включать:

• бизнес-деятельность;
• инвестиции;
• заработную плату;
• наследство;
• продажу имущества;
• иные законные источники.

9. МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ

Компания осуществляет мониторинг операций для выявления:

• необычного поведения;
• резкого изменения активности;
• крупных операций;
• несоответствия профилю пользователя;
• взаимодействия с высокорисковыми адресами.

Мониторинг может включать:

• автоматические системы анализа;
• ручную проверку специалистов;
• блокчейн-анализ;
• оценку риска операций.

10. АНАЛИЗ БЛОКЧЕЙН-ТРАНЗАКЦИЙ

Компания может анализировать:

• историю адресов;
• движение цифровых активов;
• связи между адресами;
• риск-категории адресов;
• происхождение активов.

Компания может использовать специализированные инструменты анализа блокчейна.

11. ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ ОПЕРАЦИИ

К подозрительной активности могут относиться:

• операции без очевидной экономической цели;
• попытки обхода ограничений;
• использование нескольких связанных аккаунтов;
• операции с высокорисковыми адресами;
• несоответствие операций профилю клиента.

12. МЕРЫ ПРИ ВЫЯВЛЕНИИ РИСКОВ

Компания может применять следующие меры:

• запрос дополнительных документов;
• временную задержку операции;
• ограничение функций аккаунта;
• дополнительную проверку;
• отказ в проведении операции;
• прекращение обслуживания.

13. ЗАПРЕЩЕННОЕ ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ПЛАТФОРМЫ

Платформа не может использоваться для:

• легализации незаконных доходов;
• финансирования преступной деятельности;
• мошеннических схем;
• незаконного оборота активов;
• обхода требований законодательства;
• сокрытия владельцев активов.

14. ХРАНЕНИЕ AML-ИНФОРМАЦИИ

Компания может хранить:

• результаты проверок;
• документы пользователя;
• историю операций;
• результаты анализа риска;
• сведения о подозрительной активности.

Срок хранения определяется применимым законодательством.

15. СОТРУДНИЧЕСТВО С ОРГАНАМИ ВЛАСТИ

Компания может предоставлять информацию компетентным органам:

• при наличии законного требования;
• в рамках расследования;
• для выполнения обязательных требований законодательства.

16. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ AML-ПРОЦЕДУР

Компания не обязана раскрывать:

• внутренние методы оценки риска;
• алгоритмы мониторинга;
• критерии выявления подозрительных операций;
• внутренние процедуры безопасности.

17. ОБЯЗАННОСТИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ

Пользователь обязан:

• предоставлять достоверную информацию;
• своевременно обновлять данные;
• сотрудничать при проверках;
• не использовать платформу незаконно;
• подтверждать происхождение активов при запросе.

18. НАРУШЕНИЕ AML-ТРЕБОВАНИЙ

Нарушение настоящей Политики может привести к:

• ограничению доступа;
• блокировке операций;
• закрытию аккаунта;
• прекращению обслуживания;
• передаче информации уполномоченным органам.

19. ОБНОВЛЕНИЕ AML POLICY

Компания оставляет за собой право изменять настоящую AML Policy в связи с:

• изменением законодательства;
• требованиями регуляторов;
• развитием технологий;
• изменением рисков.

20. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Настоящая AML Policy является частью системы безопасности платформы и применяется ко всем пользователям.

Дата вступления в силу: 01.01.2026.